Cari Hesap Yönetiminde Best Practice: Bakiye, Vade ve Risk

Cari hesap, işletmenin müşteri ve tedarikçi ile olan finansal ilişkisinin özetidir. Bakiye doğru değilse ne kârlılık ne nakit planı güvenilir olur. Bu yazıda KOBİ’ler için saha deneyimine dayanan pratikleri derledik.

Tek doğru bakiye

Satış, tahsilat, iade ve virman aynı cari kartta toplanmalıdır. Paralel Excel bakiyeleri ‘geçici çözüm’ gibi görünür; üç ay sonra kalıcı kaos olur.

Vade ve yaşlandırma

• 0–30 / 31–60 / 61–90+ yaşlandırma raporları
• Vadesi gelenler için otomatik görev / AI hatırlatma
• Risk limiti aşımında sipariş uyarısı

Tahsilat disiplini

Kısmi tahsilat, çek/senet ve mahsup senaryoları yazılımsız yönetildiğinde ekstre şişer. ERP’de her tahsilat belgesi faturaya veya açık hesaba bağlanmalıdır.

Sonuç

Cari yönetimi, satışın gölgede kalan kahramanıdır. Doğru ERP ile bakiye, vade ve risk tek ekrandan okunur; tahsilat aksiyonu gecikmez.